Die Fortbildung zum Geprüften Bankfachwirt ist bundesweit einheitlich geregelt. Rahmenordnung und Inhalte legt der DIHK fest, die Prüfung nehmen die Industrie- und Handelskammern ab. Diese Seite gibt den Überblick.
Die Struktur der Fortbildung
Anders als viele andere Fachwirt-Fortbildungen ist der Bankfachwirt nicht in drei getrennte Blöcke (WBQ, HQ, AdA) unterteilt. Die Inhalte sind in einem einheitlichen Qualifikationsrahmen organisiert und gliedern sich in sechs Handlungsbereiche. Die Ausbildereignung nach AEVO ist separat zu absolvieren – sie ist aber kein integraler Bestandteil der Bankfachwirt-Prüfung.
Die sechs Handlungsbereiche
1. Bankwirtschaftliche Grundlagen. Rechnungswesen und Steuerung, Controlling, Bilanzanalyse, bankspezifische Kennzahlen, strategische Steuerung, Risikocontrolling.
2. Allgemeine Bankbetriebswirtschaft. Bankorganisation, Marketing, strategische Positionierung, Bankprodukte im Überblick, Kundensegmentierung, Vertriebssteuerung.
3. Volks- und Finanzwirtschaft. Makroökonomische Grundlagen, Geld- und Kapitalmärkte, Geldpolitik der EZB, Zinszusammenhänge, Konjunkturzyklen, Börsen und Finanzinstrumente.
4. Finanzierungs- und Kreditgeschäft. Kreditarten (Konsumenten-, Bau-, Firmenkredite), Bonitätsprüfung, Sicherheiten, Kreditverträge, notleidende Kredite, Sanierung und Abwicklung, Basel-Regularien.
5. Privatkundengeschäft. Anlageberatung, Baufinanzierung, Altersvorsorge, Versicherungen im Verbund, Zahlungsverkehr, Wertpapierberatung nach WpHG, MiFID-Anforderungen.
6. Unternehmenssteuerung und Führung. Personalführung, Mitarbeiterentwicklung, Kommunikation, Konfliktmanagement, Personalrecht, rechtliche Rahmenbedingungen im Bankgeschäft.
Zusätzlich wird in der Prüfung auch die Fähigkeit getestet, handlungsorientiert fallbasiert zu arbeiten – also nicht reines Wissen abzufragen, sondern Anwendung.
Die Prüfungsstruktur
Die Prüfung besteht aus einem schriftlichen und einem mündlichen Teil.
Schriftliche Prüfung. Drei Aufsätze oder Klausuren (je nach IHK auch in Form von situationsbezogenen Aufgaben) zu den Handlungsbereichen. Dauer je Aufgabe rund 3 bis 4 Stunden, verteilt auf mehrere Prüfungstage.
Mündliche Prüfung. Situationsbezogenes Fachgespräch auf Basis einer selbstgewählten praxisnahen Aufgabenstellung. Der Kandidat präsentiert 10 bis 15 Minuten und stellt sich anschließend 20 bis 30 Minuten den Fragen des Prüfungsausschusses.
Bestehensregeln
Jeder Prüfungsteil muss für sich bestanden werden. Eine nicht ausreichende Leistung in einem Fach kann durch eine mündliche Ergänzungsprüfung ausgeglichen werden – sofern die Note nicht unter 30 Punkten liegt. Wer einen Teil nicht besteht, kann ihn zweimal wiederholen.
Zeitaufwand
Unterrichtsstunden im Lehrgang. 400 bis 600 Stunden, je nach Anbieter und Format.
Selbststudium. 400 bis 700 Stunden zusätzlich.
Gesamtdauer. Berufsbegleitend 18 bis 24 Monate, im Vollzeitformat 6 bis 12 Monate.
Wöchentliche Belastung. Berufsbegleitend 12 bis 18 Stunden.
Unterschiede zu anderen Fachwirten
Der Bankfachwirt hat einige Besonderheiten im Vergleich zu anderen IHK-Fachwirt-Fortbildungen.
Kein fester WBQ/HQ-Split. Die Inhalte sind in Handlungsbereichen organisiert, nicht in Basis- und Fachblöcken.
AdA nicht integriert. Die Ausbildereignung nach AEVO muss separat absolviert werden, falls benötigt.
Starke Regulatorik. Kein anderer Fachwirt-Abschluss hat so viel Bezug zu regulatorischen Rahmenwerken wie der Bankfachwirt (WpHG, MaRisk, GwG, Basel, MiFID, KWG).
Hohe Branchenakzeptanz. Der Bankfachwirt ist in Banken der etablierte Standardabschluss, mit höherer Verankerung im Tarif- und Karrieresystem als viele andere Fortbildungen.
Häufige Fragen
Der Bankfachwirt ist die erste Stufe (DQR 6), der Bankbetriebswirt die darüber liegende (DQR 7). Beide werden sequenziell absolviert.
Ja, die Bankfachwirt-Prüfung wird als Einheit abgelegt.
Nein, der Bankfachwirt wird nicht in Einzelteile gesplittet geprüft.
Nein. Der Rahmen ist bundeseinheitlich. Lehrgangsanbieter setzen unterschiedliche Schwerpunkte, der Prüfungsstoff ist aber gleich.
Nächster Schritt
Welche Inhalte konkret gelernt werden müssen, erfährst du auf der Seite Inhalte Bankfachwirt Weiterbildung.